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周延礼:广东金融业支持“制造强省”富有特色

时间:2019-01-21 09:52:00 来源:

  近日,笔者去广东调研金融业落实中央经济工作会议的情况,发现广东金融业支持制造业高质量发展富有特色,值得借鉴和推广。

  近年来,广东银保监局加强金融监管政策引领,鼓励辖内银行业保险业创新金融组织形式、开展信贷产品和服务模式创新,大力支持广东制造强省建设,推动先进制造业发展,提高制造业高质量发展。主要做法如下:

  一是紧扣高质量发展主题,强化金融监管政策引领。

  广东银保监局先后出台《关于广东银行业支持制造强省建设的实施意见》《关于广东银行业促进经济高质量发展的实施意见》等政策文件,指导辖区银行业保险业围绕广东制造强省建设,大力支持先进制造业发展,稳定制造业贷款规模,加大对企业技术改造贷款支持力度,推进广东制造业数字化、网络化、智能化、绿色化转型,筑牢广东制造业强省根基。

  二是实施差异化监管政策,引导金融资源配置到制造业。

  实施差异化监管。对于科技创新企业金融服务成效显着、风控水平较高的商业银行,按照银监会有关政策,在市场准入、风险资产权重、存贷比考核等方面实施正向激励措施。联合人行广州分行、省科技厅、省金融办等部门共同开展科技信贷服务评价,“以评促贷”,全面助推科技信贷提质增效。

  加大金融资源投入。引导辖区银行业金融机构优化信贷结构,加强对重点领域和有市场发展前景、代表现代科技发展方向的智能制造业、战略性新兴产业、珠江西岸先进装备制造业等的支持力度。截至2018年11月末,辖内主要银行业金融机构发放高新技术企业贷款余额为1754.16亿元,同比增长39.5%;先进制造业( 包括高端电子信息制造业、先进装备制造业、石油化工产业、先进轻纺制造业、新材料制造业、生物医药及高性能医疗器械产业)贷款余额2713.83亿元。

  大力发展科技保险、专利保险、首台(套)重大技术装备保险、新材料首批次应用保险、工业机器人保险等险种。坚持保险姓保,为高新技术企业和先进制造业企业提供财产损失、人身安全、资产管理等风险保障。

  三是鼓励创新金融组织形式,提升专业化金融服务水平。

  积极引导辖区银行业金融机构在高新技术产业开发区、国家高新技术产业化基地等科技资源集聚的地区设立分支机构或专营部门,探索为智能制造等科技创新企业提供专业化的金融服务。截至2018年末,广东银保监局已批复辖区银行业设立65家科技(园)支行。建设银行总行科技金融创新中心于去年在广州挂牌成立,成为国内首家大型商业银行总行级科技金融创新中心。

  支持符合条件的机构发起设立金融租赁公司,探索开展智能装备租赁和融资租赁业务,为智能装备企业和制造业智能化改造拓宽融资渠道。截至目前,广东局已支持广州、佛山、珠海等三地设立4家金融租赁公司。

  按照国务院、银保监会有关政策规定,积极支持符合条件的民营企业在辖区依法发起设立民营银行,为“大众创业、万众创新”提供更有针对性、更加便利的金融服务。辖内第一家民营银行——梅州客商银行已开业一年半,目前经营良好。

  四是创新金融产品及服务,满足制造业融资需求。

  引导辖区银行业积极探索知识产权等新型权利质押融资业务,满足企业多元化融资需求。建设银行广东省分行2017年在全国首创科创企业授信评价体系,将知识产权作为科创企业评价之锚,建立“技术流”专属评价体系,对于高得分企业进行无条件准入。支持保险机构推出新型权利质押融资保证保险,在中山等地创新开展专利质押融资保证保险,在东莞开展科技贷款保证保险。

  针对小微制造业企业普遍存在抵押品不足的情况,积极推广“银税互动”,指导银行加强与税务部门合作,联合创新推出“税融通”项目,向诚信纳税的制造业企业提供“流动资金贷款”“承诺抵押贷款”等融资产品,降低企业融资成本。发挥保险融资增信功能,为民营和中小企业提供融资便利。近三年,各类小额贷款保证保险累计为50多万家民营和中小企业提供融资支持超过1000亿元。

  推广应用互联网、大数据、云计算等新技术,提高企业金融服务效率。如招商银行广州分行推广“闪电贷”全自动互联网在线贷款,在信息管理系统中建立起风险量化模型和自动化贷款审批程序,实现贷款全自动在线审批。

  支持辖内银行业金融机构加强与政府引导基金、信托公司、基金公司以及投资机构合作,发起设立广东省重大科技专项创业投资基金、江门市先进装备制造产业基金、佛山市创新创业产业引导基金等产业投资基金,重点扶持智能制造、先进装备制造业、节能环保等领域的初创期企业。